Erbschein beantragen — oder sparen? Oft brauchen Sie ihn gar nicht, und wenn doch, gibt es Fallstricke

So gehen Sie vor: fünf Regeln

„Beim Erbschein zahlen viele Menschen Geld, das sie sich hätten sparen können“, sagt Rechtsanwalt Sebastian Müller. „Und manche beantragen ihn, obwohl sie die Erbschaft besser ausgeschlagen hätten. Beides lässt sich vermeiden.“ Seine fünf Regeln:

• 1. Fragen Sie zuerst: Brauche ich ihn überhaupt? Bei einem notariellen Testament genügt fürs Grundbuch die Verfügung samt Eröffnungsniederschrift (§ 35 GBO) — der Erbschein ist dann meist überflüssig.
• 2. Fragen Sie bei der Bank gezielt nach. Viele Banken akzeptieren bei einem eröffneten notariellen Testament ebenfalls ohne Erbschein. Lassen Sie sich nicht vorschnell zu einem Antrag drängen.
• 3. Klären Sie die Schuldenfrage vorher. Ein Erbschein-Antrag kann als Annahme der Erbschaft gelten. Ist der Nachlass womöglich überschuldet, prüfen Sie zuerst die Ausschlagung — die Frist ist kurz.
• 4. Denken Sie bei mehreren Erben an den gemeinschaftlichen Erbschein. Für die Erbengemeinschaft gibt es einen gemeinsamen Erbschein, der alle Erben und ihre Anteile ausweist.
• 5. Rechnen Sie mit den Kosten. Die Gebühren hängen vom Nachlasswert ab und fallen häufig doppelt an — für den Antrag und die eidesstattliche Versicherung. Ein unnötiger Erbschein ist teuer.

Kommt Ihnen das bekannt vor?

Typische Situationen — zusammengefasst und ohne Namen:

• Das notarielle Testament. Der Verstorbene hat beim Notar ein Testament errichtet. Fürs Grundbuch genügt dann die eröffnete Verfügung, ein Erbschein ist meist nicht nötig (§ 35 GBO) — und auch die Bank verlangt ihn häufig nicht. Das spart die nach dem Nachlasswert bemessene Gebühr.
• Das handschriftliche Testament oder die gesetzliche Erbfolge. Liegt nur ein privatschriftliches Testament vor oder gilt die gesetzliche Erbfolge, verlangen Grundbuchamt und oft auch Banken einen Erbschein als Nachweis (§ 2353 BGB). Dann führt am Antrag in der Regel kein Weg vorbei.
• Der überschuldete Nachlass. Es ist unklar, ob mehr Schulden als Vermögen da sind. Hier ist ein vorschneller Erbschein-Antrag gefährlich: Er kann als Annahme gewertet werden und Ihnen die Ausschlagung verbauen. Erst die Schuldenfrage klären, dann handeln.

Rund um den Erbschein: die Rechtslage in einfacher Sprache

Was der Erbschein ist

Der Erbschein ist ein amtliches Zeugnis über Ihr Erbrecht. Das Nachlassgericht erteilt ihn dem Erben auf Antrag; sind Sie nur zu einem Teil berufen, weist er auch die Größe Ihres Erbteils aus (§ 2353 BGB). Seine Stärke ist die Vermutung der Richtigkeit: Wer im Erbschein als Erbe steht, gilt im Rechtsverkehr als Erbe mit dem angegebenen Recht (§ 2365 BGB). Deshalb verlangen Stellen, die auf Sicherheit angewiesen sind — Banken, Grundbuchämter, Schuldner des Nachlasses — häufig einen Erbschein, bevor sie an Sie leisten oder umschreiben.

Wann Sie keinen Erbschein brauchen

Es gibt einen wichtigen Ausweg, der viel Geld spart: Beruht die Erbfolge auf einer öffentlichen Urkunde — also einem notariellen Testament oder einem Erbvertrag —, genügt fürs Grundbuch die Vorlage dieser Verfügung zusammen mit der Niederschrift über ihre Eröffnung durch das Nachlassgericht; ein Erbschein ist dann nicht erforderlich (§ 35 GBO). Nur wenn das Grundbuchamt die Erbfolge anhand dieser Urkunden ausnahmsweise für nicht nachgewiesen hält, kann es doch einen Erbschein verlangen. Auch viele Banken akzeptieren bei einem eröffneten notariellen Testament diesen Nachweis, ohne auf einem Erbschein zu bestehen. Es lohnt sich deshalb, vor jedem Antrag gezielt nachzufragen, ob die eröffnete Verfügung genügt. Bei einem nur handschriftlichen Testament oder bei gesetzlicher Erbfolge gibt es diese Erleichterung dagegen nicht — hier ist der Erbschein in der Regel der nötige Nachweis.

Antrag, eidesstattliche Versicherung und Kosten

Den Erbschein beantragen Sie beim Nachlassgericht oder über einen Notar. Dazu müssen Sie die Angaben zu Ihrem Erbrecht in der Regel an Eides statt versichern — also verbindlich erklären, dass sie richtig und vollständig sind. Für die Kosten gilt: Sie richten sich nach dem Wert des Nachlasses, sind also bei größeren Vermögen entsprechend höher, und die Gebühren fallen häufig doppelt an, weil sowohl der Antrag als auch die eidesstattliche Versicherung gebührenpflichtig sind. Genau deshalb ist die Vorfrage, ob Sie den Erbschein überhaupt benötigen, bares Geld wert.

Mehrere Erben: der gemeinschaftliche Erbschein

Sind mehrere Personen Erben geworden, brauchen Sie nicht jeweils einen eigenen Erbschein. Für die Erbengemeinschaft gibt es einen gemeinschaftlichen Erbschein, der alle Miterben und ihre jeweiligen Erbteile ausweist. Ihn kann grundsätzlich jeder Miterbe beantragen. Das ist übersichtlicher und in aller Regel günstiger, als wenn jeder für sich vorginge.

Die Falle bei Schulden

Ein Punkt wird oft übersehen: Wer einen Erbschein beantragt, gibt damit zu erkennen, dass er die Erbschaft annimmt. Das ist unproblematisch, solange der Nachlass werthaltig ist. Steht aber im Raum, dass mehr Schulden als Vermögen vorhanden sind, kann ein vorschneller Antrag Ihnen die Möglichkeit verbauen, die Erbschaft auszuschlagen — und dann haften Sie für die Nachlassschulden. Klären Sie die Vermögenslage deshalb zuerst. Die Ausschlagung ist an eine kurze Frist von sechs Wochen ab Kenntnis gebunden; ist sie einschlägig, gehört sie vor jeden Erbschein-Antrag.

Lohnt sich das — und was kostet es?

Die Ersteinschätzung kostet nichts: Sie erfahren, ob Sie überhaupt einen Erbschein brauchen, wie Sie ihn andernfalls sparen und worauf Sie beim Antrag achten müssen. Gerade hier zahlt sich Beratung schnell aus — ein unnötig beantragter Erbschein kostet je nach Nachlasswert einen erheblichen Betrag, und ein vorschneller Antrag bei überschuldetem Nachlass kann Sie für fremde Schulden haften lassen. Wir prüfen, ob die eröffnete Verfügung genügt, klären die Schuldenfrage und bereiten den Antrag richtig vor. Eine Rechtsschutzversicherung greift bei der reinen Antragstellung meist nicht; unsere Vergütung besprechen wir transparent vorab.